С 1 июля пользователи австралийских криптовалютных бирж столкнутся с ужесточением требований при любых транзакциях. Вступает в силу так называемое «правило путешественника» (travel rule), которое приближает Австралию к стандартам Евросоюза, США и Великобритании.
С этого момента все операции с криптовалютой на регулируемых местных биржах потребуют от пользователей предоставления дополнительных данных: имени получателя или отправителя, а также названия платформы. Эти сведения будут сохраняться для последующих переводов.
По словам Габби Льюис, главы отдела по борьбе с мошенничеством и финансовыми преступлениями в Swyftx, для большинства пользователей «влияние будет минимальным. Достаточно один раз указать необходимые данные, и они будут автоматически применяться к будущим операциям».
Новые правила выводят Австралию на один уровень с другими странами, где аналогичные нормы действуют уже несколько лет. Финансовая группа по борьбе с отмыванием денег (FATF) впервые распространила требования «правила путешественника» на криптовалюты ещё в 2019 году.
Многие пользователи опасаются, что меры лишат криптовалюты анонимности и повысят риск утечки персональных данных. Однако Льюис подчеркнула: «Эти требования не уникальны для крипторынка. Они уже применяются в традиционных финансах и действуют в Сингапуре, США, Новой Зеландии и Великобритании. Австралия просто присоединяется к мировому тренду».
Основная цель нововведения — борьба с отмыванием средств, финансированием терроризма и мошенничеством за счёт повышения прозрачности транзакций. Контроль за исполнением возложен на Австралийский центр анализа и отчётности по транзакциям (AUSTRAC), национальное финансовое разведывательное агентство.
Особое внимание уделяется переводам с бирж на личные кошельки (например, холодные хранилища). В таких случаях пользователю потребуется подтвердить владение адресом. «Речь идёт о быстрой проверке, что кошелёк принадлежит именно вам», — пояснила Льюис. «Дополнительные шаги требуются только при переводе между двумя сторонами или биржами».
Важная деталь: в Австралии нет минимального порога суммы для обязательной проверки. Это означает, что даже микротранзакции потребуют сбора данных — как, например, во Франции, Нидерландах и Японии. В США же действует порог в $3000: информация собирается только при переводах выше этой суммы.
Источник: Сэм Грин
Некоторые австралийские биржи уже внедрили новые правила. Так, Kraken начала их применять 31 марта, а CoinJar — с этого месяца.
Реакция сообщества на нововведение неоднозначна. После одобрения парламентом в 2024 году, пользователи делятся мнениями в соцсетях.
«Забудьте об анонимных переводах криптовалюты», — написал один из пользователей Reddit в начале месяца.
«Новые правила — это безумие», — возмутился другой форумчанин в июне. «Собираюсь перевести всё на холодные кошельки».
В ответ последовали контраргументы: «На регулируемых платформах никогда не было полной анонимности».
«Это не такая уж большая проблема, если вы не занимаетесь чем-то, что привлечёт внимание властей», — добавил ещё один пользователь.
📋 Краткое резюме
С 1 июля в Австралии вступают в силу новые правила для криптовалютных переводов, требующие предоставления данных о получателях и отправителях. Меры направлены на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма, но вызывают опасения пользователей за анонимность транзакций.
📊 Анализ рынка
Новые правила усилят прозрачность рынка, что может повысить доверие институциональных инвесторов и крупных игроков. Однако для частных пользователей это означает дополнительные бюрократические барьеры и риски утечки данных. Биржи, уже внедрившие систему, получат конкурентное преимущество.
💬 Мнение редакции
Австралийские власти, следуя глобальному тренду, лишь ускоряют неизбежное: крипторынок всё равно станет более регулируемым. Вопрос не в том, «быть или не быть» таким правилам, а в том, насколько эффективно они будут внедрены без ущерба для пользовательского опыта.
📖 Читайте также
📣 Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы не пропускать важные новости крипторынка✈ Перейти в Telegram
