Таиланд ужесточает контроль над криптотранзакциями, включая операции с самоконтролируемыми кошельками, чтобы соответствовать международным стандартам противодействия отмыванию денег.
Регуляторный орган — Комиссия по ценным бумагам и биржам Таиланда (SEC) — обнародовал новые правила «Правила Travel Rule», обязывающие операторов цифровых активов собирать данные о сторонах, участвующих в криптопереводах. Соответствующее заявление было сделано в среду.
Нормативные акты вступят в силу 27 февраля 2027 года, предоставив криптовалютным компаниям почти полгода на внедрение систем для передачи, получения и мониторинга информации о транзакциях.
Таиланд присоединяется к глобальной тенденции отслеживания криптоопераций: по оценкам FATF, к 2026 году 83% обследованных юрисдикций уже приняли аналогичное законодательство.
Самоконтролируемые кошельки под пристальным вниманием
В рамках нового регуляторного подхода тайские операторы цифровых активов обязаны проверять принадлежность или контроль над самоконтролируемыми кошельками при отправке или получении криптовалюты клиентами.
В отличие от кошельков, управляемых централизованными биржами или кастодианами, самоконтролируемые кошельки предоставляют пользователям полный контроль над закрытыми ключами, необходимыми для доступа к средствам.
Операторы также обязаны хранить сопроводительную информацию по каждой транзакции с цифровыми активами не менее пяти лет и предоставлять данные для проверки регуляторам.
Новые требования возлагают дополнительную ответственность на криптокомпании по идентификации участников переводов, включая операции с самоконтролируемыми кошельками. Генеральный секретарь SEC Таиланда Порнанонг Будсараттрагоон отметила, что правила направлены на «снижение рисков использования операторов цифровых активов для легализации доходов и финансирования терроризма».
От консультаций к окончательным правилам
Окончательные нормативные акты стали результатом двух раундов общественных консультаций в этом году: первый этап с принципами был инициирован в марте, а проект уведомления — в июне. SEC подчеркнула, что большинство заинтересованных сторон поддержали предложения.
Введение «Правила Travel Rule» совпадает с планами Таиланда по расширению доступа к другим регулируемым криптопродуктам. В понедельник регулятор предложил разрешить посредникам предоставлять розничным инвесторам доступ к определённым криптопроизводным на регулируемых зарубежных биржах.
Несколькими днями ранее были одобрены проекты правил для биржевых фондов (ETF) на спотовый биткоин и эфир, а также начат сбор отзывов о требованиях к иностранным кастодианам цифровых активов, используемым фондами, инвестирующими в криптовалюту.
📋 Краткое резюме
Таиланд официально утвердил «Правило Travel Rule», обязывающее криптовалютные компании проверять самоконтролируемые кошельки и хранить данные о транзакциях. Новые правила вступят в силу в 2027 году, усиливая борьбу с отмыванием денег.
📊 Анализ рынка
Введение таких мер может повысить прозрачность рынка, но также увеличит операционные издержки для криптовалютных компаний. Инвесторы должны быть готовы к ужесточению требований к KYC/AML и возможному снижению анонимности транзакций.
💬 Мнение редакции
Таиланд демонстрирует ответственный подход к регулированию крипторынка, но избыточные проверки самоконтролируемых кошельков могут оттолкнуть пользователей, предпочитающих децентрализацию.
📖 Читайте также
📣 Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы не пропускать важные новости крипторынка✈ Перейти в Telegram
