Южнокорейские власти расширяют действие криптовалютного правила Travel Rule, распространив его на все переводы между зарегистрированными поставщиками виртуальных активов (VASP), полностью отменив действующий лимит в 1 миллион вон (около 700 долларов США).
Кабинет министров страны одобрил поправки к Исполнительному декрету Закона о предоставлении и использовании информации о специфических финансовых транзакциях во вторник.
Согласно новым правилам, Travel Rule будет применяться ко всем переводам между зарегистрированными криптовалютными сервисами независимо от суммы. Принимающие платформы обязаны будут запрашивать данные отправителя и получателя, а при их отсутствии — требовать недостающую информацию или блокировать транзакции.
Как заявил Финансовый центр разведки, отмена лимита направлена на предотвращение обхода правил путём дробления крупных сумм на мелкие переводы. В качестве примера приводится случай, когда пользователь пополнил биржу на 200 миллионов вон, после чего совершил 216 выводов, каждый из которых не превышал 1 миллион вон, а затем приобрёл Tether USDt (USDT).
Новые требования к зарубежным биржам и личным кошелькам
Поправки также вводят ужесточённые нормы противодействия отмыванию денег (AML) для переводов, связанных с зарубежными криптобиржами и личными кошельками.
Местные зарегистрированные VASP должны будут оценивать риски контрагентов и разрешать переводы в зависимости от уровня угрозы. Переводы на низкорисковые зарубежные биржи будут допустимы, тогда как операции с другими иностранными платформами и личными кошельками разрешены только при совпадении отправителя и получателя.
Однако транзакции с контрагентами, признанными высокорисковыми, будут полностью запрещены.
Криптовалютные платформы обязаны внедрить собственные системы мониторинга подозрительных операций для переводов от 10 миллионов вон и выше, связанных с иностранными биржами или личными кошельками.
По данным южнокорейских властей, количество случаев подозреваемого отмывания денег через зарубежные биржи и личные кошельки выросло из-за пробелов в действующих правилах AML.
Декрет также ужесточает требования к регистрации криптовалютных сервисов, включая проверку финансовой устойчивости, внутреннего контроля, кадрового обеспечения и инфраструктуры, а также расширяет проверку крупных акционеров.
Нормы регистрации VASP вступят в силу 20 августа, однако существующие провайдеры получат дополнительный год для выполнения некоторых финансовых, кадровых, инфраструктурных и контрольных требований. Расширенные правила Travel Rule и другие AML-требования к переводам начнут действовать через шесть месяцев после публикации декрета.
Азия Экспресс: Нулевой налог на криптовалюту в Таиланде. Команда биткоин-максималистов вынуждена использовать китайский ИИ
📋 Краткое резюме
Южная Корея отменила минимальный порог в 1 миллион вон для криптовалютных переводов по правилу Travel Rule, распространив его на все транзакции между зарегистрированными VASP. Также ужесточены требования к операциям с зарубежными биржами и личными кошельками, включая обязательный мониторинг транзакций от 10 миллионов вон.
📊 Анализ рынка
Отмена порога и расширение правил Travel Rule снижают риски отмывания денег, но могут увеличить нагрузку на локальные биржи. Ужесточение AML-требований к международным операциям усиливает давление на азиатский крипторынок, что может повлиять на ликвидность и стоимость активов.
💬 Мнение редакции
Такие меры укрепляют репутацию Южной Кореи как одного из самых строгих регуляторов в регионе, но рискуют задушить инновации. В долгосрочной перспективе это может оттолкнуть часть пользователей в менее регулируемые юрисдикции.
📖 Читайте также
📣 Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы не пропускать важные новости крипторынка✈ Перейти в Telegram
