Центробанк Бразилии обязал операторов виртуальных активов (VASP) вводить временные блокировки до 24 часов на определённые переводы на зарубежные платформы или в кошельки с самохранением. Это часть новых мер по пресечению мошенничества в криптоиндустрии.
Как заявил в пятницу Центральный банк Бразилии (BCB), блокировка будет распространяться на суммы свыше 10 тысяч долларов США — как на разовые транзакции, так и на совокупные операции клиента за день. Также операторы обязаны блокировать переводы, требующие дополнительной проверки согласно их внутренним риск-менеджментам.
Новые правила вступят в силу с 1 января 2027 года. VASP должны уведомлять клиентов о блокировках, вести учёт случаев мошенничества, попыток fraud и предпринятых корректирующих действий. Если проверка завершится раньше 24 часов, перевод может быть разблокирован при условии соответствия установленным ЦБ параметрам.
Таким образом Бразилия присоединяется к глобальной тенденции ужесточения контроля за криптоактивами, где регуляторы противостоят мошенникам, эксплуатирующим скорость и трансграничность цифровых денег.
Бразилия в тренде: как страны борются с крипто-мошенниками
Новые правила Бразилии следуют за мерами, принятыми в других странах. В Японии финансовый регулятор и полиция обязали биржи ограничивать вывод средств после пополнения счёта фиатными деньгами или покупки криптовалюты.
Также власти потребовали от платформ вводить предварительную регистрацию адресов вывода и устанавливать обязательный период ожидания перед использованием новых адресов. Среди других предложенных мер — индивидуальные лимиты на вывод, усиленный мониторинг, многофакторная аутентификация, устойчивая к фишингу, а также проверка соответствия имени отправителя банковского перевода владельцу криптосчёта.
В отличие от бразильских норм, японские меры носят рекомендательный характер. Биржи вправе самостоятельно определять порядок их внедрения в зависимости от внутренних рисков и масштабов злоупотреблений.
Европейские регуляторы бьют тревогу по поводу мошенников, которые выдают себя за надзорные органы и криптокомпании. Пользователи, ищущие лицензированные сервисы после вступления в силу нормативов MiCA, становятся жертвами поддельных сайтов и подложных документов.
Французский финансовый регулятор зафиксировал масштабные случаи использования фейковых веб-ресурсов, а Европейское управление по ценным бумагам и рынкам (ESMA) сообщило о подделках с использованием его логотипа и названия в подложных документах.
📋 Краткое резюме
Бразильский Центробанк вводит блокировки криптопереводов до 24 часов для борьбы с мошенничеством. Новые правила, вступающие в силу в 2027 году, станут частью глобальной тенденции ужесточения контроля за цифровыми активами.
📊 Анализ рынка
Введение временных блокировок может снизить риски для инвесторов, но также увеличит время проведения транзакций. Для рынка это сигнал о том, что регуляторы усиливают давление на криптоиндустрию, что может как повысить доверие к легальным сервисам, так и спровоцировать отток пользователей в теневые платформы.
💬 Мнение редакции
Бразильские меры — необходимый шаг, но их эффективность зависит от баланса между безопасностью и удобством пользователей. Регуляторы должны избегать избыточного контроля, который может задушить инновации.
📖 Читайте также
📣 Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы не пропускать важные новости крипторынка✈ Перейти в Telegram
