Южнокорейские финансовые регуляторы намерены ужесточить требования к отчётности по криптовалютным переводам, стремясь максимально приблизить местные стандарты противодействия отмыванию денег к глобальным нормам для цифровых активов.
Как сообщается в официальном пресс-релизе, выданном в понедельник, Финансовое управление по борьбе с финансовыми преступлениями (FIU) Республики Корея выступило с инициативой расширить действие «Правила путешественника» FATF на более мелкие криптовалютные переводы. Это предложение было озвучено в ходе пленарного заседания международной организации в Париже на прошлой неделе.
«Правило путешественника» — это международный стандарт AML, обязывающий криптобиржи предоставлять данные о отправителе и получателе при переводах, превышающих установленные лимиты. Его основная задача — повысить прозрачность движения средств между платформами.
На данный момент Южная Корея применяет требования «Правила путешественника» только к переводам свыше 1 миллиона вон (около 650 долларов США), однако новый проект предполагает распространение этих норм и на более мелкие транзакции.
Пробелы в глобальном регулировании и угрозы DeFi
В FIU подчеркнули, что обязанности по выполнению «Правила путешественника» должны распространяться как на платформы-отправители, так и на получателей, чтобы ликвидировать пробелы в контроле за трансграничными переводами.
Также ведомство призвало ужесточить меры в отношении offshore- и нелегальных криптоплатформ, ссылаясь на рост случаев использования таких сервисов в преступных целях и риски регулятивного арбитража.
Комиссар FIU Ли Хён Джу на пленарной сессии FATF в Париже. Источник: FIU
Помимо обсуждения «Правила путешественника», FATF одобрила новый доклад, посвящённый рискам децентрализованных финансов (DeFi), заявил представитель FIU.
Комиссар FIU Ли Хён Джу приветствовал принятие отчёта по DeFi, однако отметил, что основные причины регулятивного арбитража между странами кроются в различиях в лицензировании, надзоре и контроле за offshore-платформами.
Семь лет после расширения FATF: почему глобальная гармонизация так важна
Предложение о расширении «Правила путешественника» стало частью дискуссий по внедрению Рекомендации 15 FATF — международного стандарта, обновлённого в 2019 году для распространения мер AML на криптоактивы и их провайдеров.
Спустя семь лет после того, как FATF включила криптоактивы в сферу действия своих антиотмывочных норм, глобальная реализация Рекомендации 15 остаётся крайне неравномерной. Об этом свидетельствует целевой отчёт FATF за 2025 год.
Источник: FATF
По данным оценки FATF, на апрель 2025 года лишь 29% стран достигли уровня «полной» или «значительной» соответствия требованиям для провайдеров криптоактивов. При этом 49% юрисдикций демонстрируют лишь частичное соответствие, а 21% — остаются полностью несоответствующими.
📋 Краткое резюме
Южная Корея предлагает распространить действие международного «Правила путешественника» на мелкие криптовалютные переводы, стремясь усилить борьбу с отмыванием денег. Регуляторы также акцентируют внимание на рисках DeFi и необходимости ужесточения контроля за offshore-платформами.
📊 Анализ рынка
Расширение требований «Правила путешественника» на мелкие транзакции может повысить прозрачность рынка, но также увеличит нагрузку на биржи и пользователей. Неравномерность глобального внедрения FATF создаёт риски для инвесторов, так как часть стран остаётся в «серой зоне» регулирования.
💬 Мнение редакции
Если Южная Корея станет лидером в ужесточении крипторегулирования, это может спровоцировать цепную реакцию в Азии. Однако избыточные требования способны задушить инновации и оттолкнуть частных инвесторов.
📖 Читайте также
📣 Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы не пропускать важные новости крипторынка✈ Перейти в Telegram
