Центробанк Таиланда активизировал мониторинг операций с стейблкоинами, стремясь пресечь отмывание средств, финансирование нелегальных схем и оборот «серых» денежных потоков в стране.
Банк Таиланда совместно с Комиссией по ценным бумагам и биржам королевства проводит аудит транзакций с высокими объёмами стейблкоинов, уделяя особое внимание USDT (USDT), наличным расчётам и обмену валют. Цель — выявить и заблокировать нелегальные финансовые потоки.
«Вводимые меры не являются временными мерами; они требуют комплексного и непрерывного применения нескольких стратегий одновременно», — заявил глава Банка Таиланда Витай Ратанакорн в интервью местному изданию The Nation в минувшие выходные.
Таиланд нацелился на «серую экономику», основу которой составляет наличность, происхождение которой не всегда прозрачно. Речь идёт, в частности, о средствах, поступающих из подозрительных источников, таких как центры мошеннических звонков, широко распространённые в регионе. Хотя точные данные о масштабах «серой экономики» отсутствуют, ущерб от мошенничества в 2025 году составил 115 миллиардов батов ($3,4 млрд), при этом было зафиксировано около 173 миллионов мошеннических звонков и сообщений.
Стейблкоины стали популярным инструментом для быстрого перевода крупных сумм благодаря почти мгновенным трансграничным расчётам.
Целевые меры: наличные, валюта и торговля золотом
Новые правила расширяют обязанности коммерческих банков по соблюдению требований в сферах наличного обращения, обмена валют, торговли золотыми слитками и «подозрительных операций со стейблкоинами». Это позволит предотвратить участие регулируемых структур в коррупции или теневой экономике, сообщается в документах.
Крупные наличные транзакции теперь потребуют подтверждения источника происхождения средств. Также будет контролироваться обмен крупных банкнот на мелкие без явной деловой необходимости. Вклады наличными свыше 5 миллионов батов ($150 тыс.) также подлежат обязательному раскрытию.
Несмотря на репутацию Таиланда как «криптовалютного рая», операции с цифровыми активами и стейблкоинами по-прежнему запрещены Центробанком, а регулятор ужесточает правила для криптовалютных компаний.
Тем не менее, торговля криптовалютами остаётся легальной. Крупнейшая биржа страны Bitkub демонстрирует дневной объём торгов около $26 миллионов, из которых почти 40% приходится на валютные пары, а USDT/THB является самым востребованным направлением, согласно данным CoinGecko.
Ошибки в борьбе с мошенниками
В 2025 году банки Таиланда ввели масштабные ограничения на банковские счета и заморозили три миллиона счетов в рамках борьбы с «обнальными» счетами, «серыми» капиталами и подозрительными операциями.
Однако в ходе этой кампании пострадали тысячи граждан и легальных бизнесов, что местные СМИ в своё время окрестили «промахом в борьбе с мошенниками».
📋 Краткое резюме
Центробанк Таиланда усиливает контроль над операциями с USDT и наличными, стремясь пресечь отмывание денег и оборот «серых» средств. Новые правила также затрагивают обмен валюты и торговлю золотом, что может повлиять на криптовалютные биржи и банковский сектор страны.
📊 Анализ рынка
Ужесточение регуляторных мер в Таиланде способно снизить анонимность транзакций с USDT и наличными, что может негативно сказаться на объёмах торгов на местных криптобиржах. Однако это также повысит прозрачность рынка и снизит риски для инвесторов.
💬 Мнение редакции
Такие меры неизбежны в условиях роста мошенничества, но власти должны избегать избыточного давления на легальные бизнесы, чтобы не задушить инновации в финансовом секторе.
📖 Читайте также
📣 Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы не пропускать важные новости крипторынка✈ Перейти в Telegram
